Der moderne, unabhängige Finanzberater erklärt
Die Vorteile der Honorarberatung
Überprüfung bestehender Bruttopolicen mit Nettopolicen
Wir prüfen mit Ihnen gemeinsam bestehende Verträge und Angebote auf alle Kosten im Vergleich zu Nettopolicen und Nettotarife. Kostenminimierte Finanzprodukte sind zu 75% eine gute Alternative. Allerdings müssen viele Faktoren wie z.B. Steuern, Restlaufzeiten usw. berücksichtigt werden. Lassen Sie Ihre Policen prüfen. Wir beraten Sie produktunabhängig, ohne Provisionsinteressen und ganz nach Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen.
Höhere Ertragschancen
Nettotarife ohne Provisionen und ohne versteckte Kosten führen sehr zu einer deutlich höheren Auszahlungssumme. Allerdings sind nicht alle Nettotarife sogenannte “echte Nettotarife”.
Professionelle Softwarelösungen
Für jede Ihrer Lebenssituationen erhalten Sie eine umfangreiche Analyse nach ISO27001 TÜV-geprüft. Im Laufe einer Betreuung können wir diese gemeinsam immer wieder aktualisieren und mit Ihnen überprüfen, ob Sie mit Ihrer Anlage auf dem Weg in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche sind. Wir haben Lizenzen zu den marktführenden Finanz-Analyse-Tools und Risiko-Analyse-Tools, wie z.B. FinaMetrica, Finanzplaner Pro, uvm.
Transparente Qualitätsvermittlung
Nach Überprüfung Ihrer aktuellen Verträge und/oder neuen Angeboten erhalten Sie eine Finanzmathematische Untersuchung als pdf-Dokument, aus dem die genauen Kosten hervorgehen. Genau ersichtlich sind die einzelnen Kostenpositionen, Provisionen, ggfs. Honorare und wie diese die Rendite schmälern. Die prozentuale Wertentwicklung nach Kosten und ggfs. Steuern ist in der Finanzberatung der wichtigste Faktor.
Geringere Fondskosten
Durch die Anlage in kostenoptimierte Anlageformen ohne Ausgabe- oder Rückgabeaufschläge, mit niedrigen laufenden Kosten (Gesamtkostenquote TER, Transaktionskosten und Vertragskosten) erhöhen Sie die Rendite.
Honorarberatung kostet nicht mehr
Sie bekommen eine Kostenanalyse mit allen Kosten, auch dem Honorar. Wir empfehlen nur eine Nettopolice mit Honorar, wenn dies auch Sinn macht. In den meisten Fällen macht es Sinn! Wie bei Provisionstarifen ist es bei Honorartarifen möglich, dass man die Vermittlungskosten auf die ersten Jahre verteilt (zumindest bei uns!)
Finanz-Situation überprüfen und Beratung erhalten
Überprüfen Sie Ihren aktuellen Stand im Bereich Finanzen, Vorsorgen, sowie Absicherungen und erhalten Sie im Anschluss eine ausführliche Analyse als PDF. Anschließend können Sie eine individuelle Beratung durch einen Experten in Anspruch nehmen.
Unabhängiger Finanzberater (Honorarberatung)
Professionelle Finanzplanung
Die Planung der Finanzen sollte allumfassend nach Ihren Wünschen und weiteren Lebensplanungen angepasst werden und eine feste Finanzstrategie beinhalten. Ohne Strategie fehlt der Plan. Völlig losgelöst von Provisionsinteressen des Finanzberaters gibt Ihnen die Honorarberatung ein gutes Gefühl beim Thema Finanzen und führt Sie Schritt für Schritt zur finanziellen Sicherheit und Freiheit. Die Ruhestandsplanung schließt den Kreis des Vorsorge-Kreislaufs, damit alle relevanten Bereiche abgedeckt sind. Zum 1. April 2021 waren mit uns insgesamt nur 209 Honorarfinanzanlagenberater (Honorarberater) bundesweit mit Erlaubnis nach § 34h GewO im Vermittlerregister eingetragen. Auf Provisionsbasis mit Erlaubnis nach §34f GewO gibt es dagegen 38.217 Finanzanlagenvermittler. Seit dem 18.07.2014 darf sich nur noch Honorarfinanzanlagenberater nennen, der auch dafür die Ausbildung hat und im Vermittlerregister mit Zulassung eingetragen ist und dadurch im Bereich Finanzanlagen nur per